[이데일리 박순엽 기자] 삼성자산운용은 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌)로 자산을 운용하는 개인 투자자를 위해 ‘더 택스 세이빙 북(THE TAX SAVING BOOK). KODEX 중개형 ISA 투자 가이드북’을 발간했다고 14일 밝혔다.

ISA는 정부가 자산 형성을 지원하기 위해 도입한 대표적인 세제혜택 계좌로, 연금계좌와 함께 ‘절세 필수 계좌’로 꼽힌다. 특히 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 ETF는 물론 국내 상장주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있어 활용도가 높다는 평가를 받는다.

ISA의 가장 큰 장점은 세제혜택과 손익통산, 중도인출 가능성이다. 일반형은 순수익 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 비과세 혜택이 적용된다. 한도를 초과하는 수익에 대해서도 9.9% 저율 분리과세가 적용된다. 여러 금융상품에서 발생한 손익을 합산해 순수익에 대해서만 과세되는 점도 특징이다. 납입 원금에 한해 자유롭게 중도 인출할 수 있어 투자자들 사이에선 ‘절세 끝판왕’으로 불린다.

이번 가이드북은 중개형 ISA 제도를 효과적으로 활용해 투자 목적에 맞는 전략을 세우고, 시장 변동 속에서도 투자 원칙을 유지할 수 있도록 돕는 데 초점을 맞췄다. 주요 내용은 △중개형 ISA 제도와 세제 혜택 △필수 ETF 18종 및 고객 특성별 추천 포트폴리오 △자주 묻는 질문(FAQ) 등으로 구성됐다.

가이드북에는 대표지수, AI 테마, 월배당 등 다양한 투자 목표에 맞춰 활용할 수 있는 ETF 18종과 투자 성향별 포트폴리오 예시도 담겼다. 고수익을 추구하는 투자자에게는 KODEX 200, KODEX 미국나스닥100 등 대표지수 ETF와 함께 KODEX 반도체, KODEX AI전력핵심설비 등 AI 테마 ETF를 활용한 전략을 제시했다.

수익과 안정의 균형을 원하는 투자자에게는 대표지수·AI 테마 ETF에 더해 KODEX 200타겟위클리커버드콜, KODEX 미국성장커버드콜액티브 등 월배당 ETF를 조합한 포트폴리오를 추천했다. 안정적인 현금 흐름을 중시하는 투자자에게는 대표지수·월배당 ETF에 더해 KODEX 금액티브, KODEX 머니마켓액티브를 함께 편입하는 전략을 제안했다.

가이드북은 KODEX 홈페이지에서 별도 회원가입 없이 다운로드해 이용할 수 있으며, 추천 ETF 18종과 포트폴리오 구성의 자세한 내용도 확인할 수 있다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “중개형 ISA 계좌는 세제 혜택과 투자 유연성을 동시에 누릴 수 있는 대표적인 국민 계좌”라며 “이번 가이드북은 ISA를 처음 시작하는 투자자부터 이미 활용 중인 투자자까지 목적에 맞춰 ETF를 선택하고 포트폴리오를 구성할 수 있도록 실질적인 기준을 제시하는 데 집중했다”고 말했다. 이어 “절세 혜택을 챙기면서 자신에게 맞는 ETF 포트폴리오를 계획해 성공 투자 경험을 더 많이 쌓길 바란다”고 덧붙였다.