KB증권은 '연금마스터' 제도를 통해 연금 서비스 경쟁력 강화에 나서고 있다고 27일 밝혔다.

연금은 가입 시점보다 운용·관리 과정에서 이해와 판단이 중요한 금융 영역이지만, 많은 고객이 제도 및 상품 구조의 복잡성으로 인해 적절한 관리와 안내를 받지 못하는 경우가 많다. KB증권은 이런 고객 불편 해소를 위한 현장 기반 체계로 연금마스터 제도를 운영하고 있다.

연금마스터는 영업점별로 지정된 연금 전문 인력으로, 연금 제도와 상품에 대한 전문성을 갖추고 고객 상담 및 관리 역량이 검증된 직원들로 구성된다.

KB증권 연금마스터는 △연금 수령 시기와 방식에 대한 상담 △세제 혜택 및 제도에 대한 설명 △고객 연금 자산 구조 점검 및 관리 포인트 상담 등을 통해 고객이 연금 의사결정을 쉽게 이해하고 준비할 수 있도록 돕는다. 이를 통해 고객은 복잡한 연금 정보를 스스로 찾아야 하는 부담을 줄이고, 더 안정적인 노후 설계를 준비할 수 있다.

이런 현장 중심 활동은 KB증권 연금그룹이 주관하는 '연금마스터 회의'를 통해 체계적으로 관리된다. 매달 1회 정기 개최되는 연금마스터 회의는 영업 현장에서 수집된 고객 의견과 연금 시장 동향을 공유·분석해 서비스 개선 과제를 도출한다.

KB증권 송상은 연금그룹장은 "연금은 고객이 먼저 찾아오기를 기다리기보다 우리가 먼저 다가가야 하는 영역"이라며 "연금마스터를 통해 고객 중심의 연금 서비스를 지속적으로 확대해 나갈 계획"이라고 말했다.



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